近日，记者从信用** ( 陕西 ) 网站获悉，东亚** ( ** ) 有限公司西安分行因存在贷前调查严重不尽职、**附加不合理条件等多项违法问题，被**金融监督管理总局陕西监管局处以禁止从事**业工作 10 年。
行政处罚公示
据信用** ( 陕西 ) 官网发布的处罚决定书 " 陕金罚决字〔2024〕45 号 " 信息显示，东亚** ( ** ) 有限公司西安分行存在：向陕西广晖置业有限公司发放的 1 笔 10 年期金额 4000 万元的固定资产**存在贷前调查严重不尽职的问题；**存在未落实**先决条件即发放**，**附加不合理条件，贷时审批不审慎以及贷后管理不尽职的问题；贷前调查严重不尽职、**附加不合理条件以及贷后检查未发现虚假股东借款贸易背景；贷前调查严重不尽职；未收集固定资产**用途证明发票，**资金未按合同约定用途使用的问题；贷后检查不尽职，固定资产**回流至借款人；股东借款资料审查不严格和**资金回流借款人的问题。
6 月 25 日，综合以上违法事实，**金融监督管理总局陕西监管局依据《固定资产**管理暂行办法》第七条、第十一条、第三十五条 ,《商业**授信工作尽职指引》第十五条、第三十八条 ,《流动资金**管理暂行办法》第九条、《**银监会关于整治**业金融机构不规范经营的通知》第一条及《中华人民*****业监督管理法》第二十一条的规定，对东亚** ( ** ) 有限公司西安分行作出禁止从事**业工作 10 年行政处罚。
据天眼查数据显示，东亚** ( ** ) 有限公司西安分行成立于 2007 年 3 月 29 日，地址位于陕西省西安市碑林区南关正街 68 号东亚**大厦 1 层 104、2 层西户，法定代表人为姜华。一位**业内部从业人员告诉红星新闻，**因为**违法被行政处罚的案件并不少见，但很多都是个人被禁止从业，像东亚**西安分行这种整个**被禁止从事**工作的，在业界比较罕见。
红星新闻记者 钟梦哲 罗梦婕